Porncaster

332

подписчика

12

подписок

Моя аналитика в TG https://t.me/capital_nosuet Обо мне: аналитик с 7 летним стажем Пишу торговых ботов и торгую на бирже

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Porncaster
Porncaster

20 июля

📉 ОФЗ, акции и почему кэш сейчас иногда дороже доходности Еще в марте писал, что начинаю выходить из ОФЗ. Тогда многие говорили, что это самая безопасная история и смысла продавать нет. В итоге сам полностью вышел и, как показало время, решение оказалось правильным. Если бы остался, общий убыток сейчас был бы примерно в два раза больше. 🏦 Теперь уже и Минфин фактически подтверждает проблему. Выпуск новых ОФЗ временно приостановили, потому что занимать деньги стало слишком дорого. Последний раз такая пауза была только после начала СВО. 📊 Что касается российского рынка акций. На мой взгляд, сейчас уже появляются интересные цены для долгосрочных покупок. Лично я не думаю, что это окончательное дно. Есть ощущение, что август может принести еще одну волну снижения, поэтому закупаться постепенно выглядит разумнее, чем заходить сразу на всю сумму. 🍂 Осенью, как мне кажется, рынок может ждать еще одна нервная фаза уже после выборов. Думаю, большинство и так понимает, почему многие закладывают такой сценарий. 💼 Если выбирать между тем, чтобы искать идеальную точку входа в акции, и тем, чтобы вложиться в получение визы, переезд или создание дохода за пределами одной страны, то лично я сегодня выбрал бы второй вариант. Такие инвестиции сейчас кажутся мне более предсказуемыми. 📦 Отдельно отмечу $OZON . На фоне последних событий лично я бы сейчас предпочел не держать эту бумагу и сократил бы позицию. Иногда спокойный сон стоит дороже потенциальной прибыли. Кстати на днях видел новость что мегамаркет от $SBER переходит к модели без складов по модели FBO когда селлеры хранят у себя товар а площадка выступает только витриной и доставкой. Может быть скоро мы увидим как остальные сделают так же? 💭 что касается меня, я вложился в IT разработку - и поехал в большое путешествие по миру! Вам тоже желаю посетить какую то хорошую страну этим летом! #инвестиции #офз #акции #мосбиржа #экономика #деньги
Card image 1
7
8
Porncaster
Porncaster

16 мая

🚀 SpaceX выходит на Nasdaq: IPO, которое мы будем смотреть со стороны SpaceX готовится к крупнейшему IPO в истории. По данным Reuters, компания планирует выйти на Nasdaq под тикером SPCX уже 12 июня. Оценка может быть около $1,75 трлн, а привлечь хотят примерно $75 млрд. Параллельно SpaceX делает сплит акций 5 к 1. То есть цена одной бумаги должна снизиться примерно с $526 до $105. Формально это не делает компанию дешевле, но делает акцию доступнее для розничных инвесторов. SpaceX — это не просто ракеты. Это спутниковый интернет, оборонные контракты, космос, связь, AI-инфраструктура и потенциально одна из главных технологических монополий следующего десятилетия. Жаль, что такие акции нам нормально недоступны. Потому что именно такие истории и дают шанс на долгий рост капитала, а не просто на сохранение денег от инфляции. Для человечества это ещё и возможность инвестировать в развитие космической программы и покорение космоса. Мне кажется любой кто хоть как то любит космос был бы рад иметь такие акции компании. Тикеры для наблюдения: $SPCX — будущий тикер SpaceX $TSLA — косвенная история вокруг Маска $QQQ / $NDAQ — если SpaceX быстро попадёт в крупные индексы Не ИИР. #инвестиции #ipo #spacex #nasdaq #акции #технологии #starlink #tesla #рынок #пульс
Card image 1
3
4
Porncaster
Porncaster

2 мая

📉 Ухожу в режим сохранения капитала RUB→USD Всем добрый вечер, похоже, я разочаровался во всем и ухожу в режим сохранения капитала. Новости сейчас такие, что я хз что нас ждет осенью, смотрю выпуски на ютюбе про возможные ограничения и заморозку вкладов от 2,8мл, про грядущую девальвацию рубля и про дыру в бюджете, экономика говорят вот вот встанет. Подозреваю что лето еще как то докрутит и уже осенью придет полная хана, поэтому снял деньги со вкладов и закрыл ИИС. Обменял все на USD. 💵 План на ближайшие месяцы сохранить что с таким трудом накопил, думаю около 90% держать в долларе, 10% оставлять в рублях. В инвестициях оставил совсем небольшую часть в основном буду докупать по мелочи фонды ликвидности, немного синих фишек и точечные покупки, буду выискивать компании которые дадут рост в будущем. Например из компаний присматриваюсь к Ростелекому, если его история будет связана с инфраструктурой и российской мобильной ОС в будущем то есть смысл взять немного так как они первые если обяжут иметь собственное Российское мобильное ОС. Так же я слежу за отчетностью Мвидео и как писал ранее скоро он может вырасти до третьего маркетплейса в РФ - но судя по его долгам пока этого не скажешь, он на этапе когда пора отказаться от офлайн ритейла и макетплейс только встает на ноги +7млд за 1 квартал. а долгов на 65млрд. если и будет рост то к 2028 и то если все не схлопнется, вообщем я буду докупать акции, по моим подсчетам в след году они могут стоить 300р а через год 1тр. но не факт конечно. 📊 Делал небольшой анализ о том как рынок падал прошлый раз в 2022 году. Фонды к примеру тогда проседали примерно на 10%, я считаю что для меня это допустимый риск, даже если просядет на 20%. Акции падали на 30–50% и восстанавливались долго, некоторые до сих пор в минусе. По этому только фонды и акции компаний которые выживут после обвала. Разные мутные личности на каналах в сети прогнозируют обвал мос биржи на 1000 пунктов, звучит страшно конечно. 🏦 Отдельно открыл пенсионный вклад СФР у зелёного банка. Буду класть около 6 тыс. в месяц, за 10 лет государство может добавить до 360 тыс., туда же можно направлять налоговые вычеты, ставка около 15%, а забрать деньги можно примерно с 48 лет. В расчётах на выходе получается около 4 млн. По идее это выгоднее чем ждать до 65 лет. Да я не спорю что и тут можно все потерять и до 48 лет но попытка не пытка может детям чего и достанется. 🎯 Параллельно хочу сделать небольшой челлендж: попробовать разогнать инвест счет со 100$ до 10000$ в качестве эксперемента. Думал еще над несколькими портфелями, что бы в одном были фонды в другом офз в третьем корпы но как будто не стоит распылятся. Главный вывод для себя. Сейчас важнее сохранить капитал, если случится то о чем говорят то каким нибудь утром проснемся и повторится история как в 90-е с ваучерами и в 1998-м с ГКО. $MVID $RTKM $USDRUBF $LQDT #инвестиции #рубль #доллар #вклад #рынок #офз #акции #кризис #девальвация #пульс
Card image 1
14
15
Porncaster
Porncaster

10 апреля

📉 Режим выживания включен. Что видно по текущим новостям Давно не было поста, пришлось много работать в марте, ездить по выставкам и командировкам, решать вопросики. Целый месяц прошел. Оглянутся не успею и пролетит жизнь. Я продолжаю копаться в цифрах и считаю доходность, вокруг происходят вещи, которые удивляют и немного пугают. 🛍 Начну с магазинов одежды, закрываются такие крупные магазины как Ralf, Zenden, Modis, Zolla Логично было предположить что магазины когда нибудь закроются так как сектор онлайн в России растет дальше, владельцам просто не выгодно держать площади и платить аренду, и ставка 22% просто дала толчок тому что должно было случится лет через 10. Когда я путешествовал по Турции в 2023г, были с женой в Стамбуле и сильно удивились увидев так много пустых зданий где площади сдавались под аренду, было ощущение что там замерло время и как будто было все хорошо и в какой то момент резко все закрылись, как я потом узнал "лира просела из за Эрдогана" и я так понимаю это сейчас происходит и в России, скоро будут одни пустые здания вместо магазинов и торговых площадей. 📱На фоне блокировок сетей которые кстати "победили в честной конкуренции". вижу как народ - молодежь из сферы IT потихоньку телепортируется через Беларусь в Ничанг итд. Сдают квартиры в МСК и едут, это так же относится и к тем когда ты видишь что человек зарабатывает 40тр а он покупает квартиры и путешествует по Китаю и в таком духе. 🏗 Недвижимость и смена фаз рынка. Видел новости кончились квартиры до 10 млн в новостройках Москвы и видел что растет доля людей которые пытаются продать квартиры в ипотеке, это очень интересный момент. Получается что это либо те те, кто заходил раньше, поняли что не тянут и что не готовы платить 30 лет и начали выходить Либо те кто еще верят в рост на будущее. 🏦 Ставка и рубль Было снижение с 15,5% до 15% и пока вклады всё ещё выгоднее ОФЗ. Текущий индекс инфляции в марте был около 14,1 а в банках вклады дают в зеленом 14,2 и только на новые деньги и уже опустили до 14. Что касается Т-банка, у них были вклады на 1-2 месяца под 14,2% и потом они раньше всех опустили ставку и стало не выгодно лично для меня. Получается это лишь сохранение денег от инфляции и на жвачку тебе 0,1%. Я искал куда вкладываться так что бы иметь постоянный доход и это было не 1-2% а около 10% в месяц. и пока не нашел онли бизнес. Реально можно сделать 16% только в ВДО или ААА+ компаниях типа облигаций Яндекса, думал вкинуть в фонды они все стабильно растут, из года в год, но там доходности еле еле дотягивают до ставки вклада, тоже типо сохранение а не заработок. по моим подсчетам в месяц меньше чем с облигаций Яндекса. То есть опять же биржа нас приводит к тому что ты не можешь заработать выше 15 рублей в месяц с облигации если ты не торгуешь на фьючерсах. 📊 IPO — в текущем виде Раньше смотрел на IPO как на возможность. Сейчас мнение изменилось в большинстве случаев это скам мамонтов со словами про долгосрочный рост но да, есть исключения например: - Ozon (потому что компания из америки) - Мать и дитя (потому что медицина) - Дом.РФ (зацентровали на себе резрешение на ипотеку всех банков, и господдержка) 🧾 Налоги и маркетплейсы Минфин предлагает обложить налогом на иностранные товары с маркетплейсов. — 7% НДС с 2027 — 14% с 2028 — 22% с 2029 Это значит что нужно обновить технику хотя бы в этом году, тот же айфон и пк, потом платить сверу 22%. Я кстати об этом говорил еще осенью прошлого года когда ввели налог на утильсбор ввозимых авто, что рано или поздно они обрубят ввоз всей техники в Россию. Формально — поддержка внутреннего производства. По факту — скорее всего рост цен и ухудшение доступности товаров обычным людям. Куда не глянь импортозамещение кому то на новый мерседес. Выводы Живём в интересное время, куда все идет не понятно. бизнес сокращается, люди продают активы и едут в бессрочный отпуск. И самое главное деньги становятся дефицитом. $T $SBER $YDEX #инвестиции #экономика #рынок #ипотека #вклад #офз #деньги
Card image 1
6
7
Porncaster
Porncaster

8 марта

Дорогие девушки, поздравляю вас с 8 марта 🌹🌹🌹 Спасибо вам за красоту, вдохновение и за то, что вы делаете этот мир ярче. Не зря говорят, что женщины часто становятся той самой мотивацией, ради которой мужчины стремятся к успеху и большим результатам. Сегодня я вижу на бирже всё больше девушек - сильных, не зависимых, самостоятельных и финансово грамотных. Вы сами строите своё будущее, инвестируете и шаг за шагом создаёте капитал. Желаю вам стабильного роста портфеля, щедрых дивидендов и как можно меньше просадок - и на рынке, и в жизни. Пусть весна приносит только прибыль и хорошие новости!!! $TRUR@ $TMOS@ $TBRU@ $LQDT $SBER $GAZP $LKOH $ROSN $NVTK $YDEX $T
Card image 1
28
29
Porncaster
Porncaster

6 марта

💸 ОФЗ против вкладов. Часть 2 - цифры из моего портфеля После прошлого поста про ОФЗ в комментариях было много обсуждений. Многие писали, что я не до конца разобрался в инструменте, что ОФЗ - это долгосрочная история и что я сравниваю их со вкладом некорректно. Поэтому решил сделать второй пост и показать конкретные цифры из своего портфеля. Ниже прикреплю скрин своей таблицы, где я веду учёт всех выпусков. Я покупал ОФЗ в конце июля 2025, рассчитывая на стабильный купонный доход и возможный рост цены облигаций в будущем. Но на практике ситуация получилась немного другой. Фактическая доходность по купонам получилась около 9,75% с учетом просадки цены на февраль и падению процентов по доходности. В банке на тот момент можно было получить 14% без рисков падения тела. Фактический минус по деньгам со 530 тыс. рублей на февраль составил −12 923 ₽. Но сейчас уже март, и если бы я не продал часть выпусков в конце января–феврале, то судя по моей таблице минус был бы еще больше — около −15 143 ₽, а процент потерь составил бы примерно −2,7% на момент продажи. Кстати, выпуск ОФЗ 29025 показал минимальное падение за всё время — всего −0,2% или около −80 рублей, что практически незаметно. Я также сравнил это со вкладом. Если бы с августа по февраль лежали во вкладе, то уже к январю был бы плюс примерно около 15 тыс. рублей, а к маю набежало бы около 30 тыс. (Я молчу про лето) Не спорю, что скорее всего ОФЗ подрастут в мае, когда Сбер начнет платить дивиденды, в конце мая рынок обычно оживает. И вполне возможно, что облигации отыграют потерянную стоимость и даже дадут немного сверху. Понимаю что ОФЗ - это инструмент, который может давать доход выше вклада. На бумаге - да, на цифрах - да. Но на практике при высокой ключевой ставке они сейчас отстают от вкладов примерно на 10–13%. Все может измениться, когда ставку снизят. Тогда ОФЗ снова станут интереснее вкладов. Я думаю это может произойти ближе к концу года при ставке 12%, поживем увидим. 🎯 На заметку Также заметил интересную вещь: хорошие ставки по вкладам на 4 месяца дают только на новые деньги. Поэтому чтобы постоянно получать максимальный процент, нужно разбивать капитал на две части и крутить их по кругу. То есть держать одинаковые суммы в наличных и на счетах, и каждые 4 месяца менять их местами. так же можно купить банковскую подписку и увеличить ставку примерно на 0,5%-1% всего за 400 рублей в месяц. По сути, таким образом первый год можно сохранить ставку около 14%. Мой знакомый накопил 3 млн рублей и кладет деньги во вклад так, чтобы не превышать необлагаемый лимит по процентам. Он держит около 1,1 млн, доводит вклад примерно до 1,4 млн, затем выводит средства и снова заходит. Такой подход позволяет ему зарабатывать и ездить раз в год, в отпуск в Таиланд не ИИР. 📊 Мои активы: По золоту продал - как только цена отскочила. С учетом комиссии банка получилось заработать примерно 7–8 тыс. рублей, хотя пришлось понервничать. По серебру пока большой минус - даже не знаю, когда он превратится в плюс. По корпоративным облигациям Яндекса - цена немного выросла, купоны приходят я доволен. Жду, пока подрастет биток, и планирую продать. Честно говоря, больше в эту историю лезть не хочу. Хотя раньше считал стратегию, что из-за дефицита актива и регулярных покупок по 100 долларов в месяц - через 20 лет можно было бы получить счет в крипте примерно на 80 млн рублей. Но это так, чисто математические расчеты - не ИИР. Легких денег тут нет если не заложить квартиру и не иметь портфель в 5мл. Для молодого человека биржа больше напоминает казино с возможностями, чем стабильный источник дохода для семьи. И надеяться на акции это стрелять палкой по воробьям мы не в америке 2000х) $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26243RMFS4 #инвестиции #офз #облигации #вклад #портфель
Card image 1
17
18
Porncaster
Porncaster

28 февраля

💸 Разочаровался в ОФЗ. Ухожу во вклады. Честно о цифрах. Скажу прямо на 1 марта 2026г — я разочаровался в ОФЗ. Для меня на текущем этапе это оказалась шляпа полная. Да, купоны идут. Но смотреть на −1,5–2% по каждому выпуску и совокупную просадку около −10% все 8 месяцев — удовольствие сомнительное. По деньгам вижу минус от итогового дохода около 15-17тр. Если бы я сразу положил деньги во вклад под 15%, за эти месяцы я бы спокойно дважды получил процент со вкладов по 3 или 4 мес и не наблюдал красный экран, да возможно было бы меньше на пару тысяч итоговая была бы около 14% а в офз реальная доходность получилась лишь +2,3% за осень и зиму. Те высокие проценты которые дает ОФЗ могут быть только в идеальный момент, когда вовремя заскочил и за год не было никаких падений. так же я заметил что реальный рост ОФЗ связан с летним сезоном так как на зиму люди выводят средства продавая офз на пике в конце лета и заходят во вклад на зимовку 8-10 месяцев. 📊 Цифры и стратегия На сегодняшний день я продал часть ОФЗ, оставил март–апрель–май, чтобы не потерять ближайшие купоны. После середины мая с офз закончу целиком. Пока купоны еще идут параллельно купил 340 облигаций Яндекса, чтобы добавить к денежному потоку примерно +4 500 ₽ в месяц. Исходя из текущих реалий теперь буду следовать новому подходу: 💰 100 — на вклад 📈 10 — в корпоративные облигации но тут я еще буду считать скорее всего какие выбрать. 🎯 5 — отдельный бюджет на трейдинг но я сомневаюсь что это сильно поможет, скорее всего плавно перетечет в крипту. Идея простая: Каждый месяц реинвестировать проценты во вклад. Каждый четвёртый месяц складывать всё в «кучу» и усиливать тело вклада. думаю что это скучно и банально — но это работает как минимум без убытков. --- 📉 Про акции и реальность рынка Раньше я активно заходил в акции, но честно — на российских бумагах заработать сложно. Большинство из них низковолатильные, разгона почти нет. Без капитала 20+ млн на трейдинге серьёзные деньги не сделаешь. Системно копить и наращивать капитал сейчас позволяют только фонды и корпоративные облигации — если их не уронят по дороге. Российский рынок — это не про «быстро заработать». Это про то, как новички теряют, а старички фиксируют прибыль при первом росте, возвращая замороженные деньги. Жёстко, но это мой личный опыт. --- 🏦 Инфляция, ставка и вклады Все говорят про 13% к концу года и за последние две недели 10 банков уже снизили ипотечные ставки на 0,5–1,5 п.п. Есть интересная мысль (слышал у риелтора Алексея Клышина): Осенью люди могут массово побежать снимать деньги со вкладов и нырнуть в недвижимость под более низкую ставку. Это разгонит спрос, снесёт лоты с рынка и снова поднимет цены. Следовательно если деньги начнут утекать из вкладов, банкам придётся снова поднимать проценты. Поэтому я надеюсь, что к концу года мы можем остаться в районе 14%. Посчитал что если ориентироваться на 10% ставку вклада и выплаты раз в месяц, чтобы вообще не париться, нужно 4,5–7,5 млн ₽ на вкладах. Тогда проценты закрывают базовые расходы, и ты не зависишь от ключевой ставки. 📰 По новостям — Selectel разместил облигации под 15% на 3 года привлекли 7 млрд. — как раз таки по книге заявок заработают те кто зашел первыми. — VK готовит к IPO VK Tech. — если будут корп облиги можно присмотреться будет посмотрим как финтех у яндекса. — Telegram и новости о блокировках — пока непонятно, что будет после 1 апреля. Время ещё есть может быть передумают или договорятся. 📊 Немного личного Сижу в минусе по серебру. Золото вернуло меня в ноль, теперь жду пока отрастет и продам. 🧠 Итоги Я благодарен себе за то, что вложился и прошёл через это. Понять, как всё работает, можно только на своих деньгах и нервах. $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26243RMFS4 #вклады #ОФЗ #облигации #инвестиции #ставка #инфляция #Яндекс #Сбер #рынок #пульс
Card image 1
70
71
Porncaster
Porncaster

12 февраля

⏸ Взял паузу от рынка. Что изменилось за месяц Месяц не писал — просто сделал небольшой отдых и детокс от информации. Но наблюдать всё равно приходилось: за это время накопилось несколько интересных событий на которые я обратил внимание, делюсь с вами. По компаниям: 🚂 РЖД - почти уверен, что РЖД всё-таки дадут кредит закрыть дыру. Я думал за их облигации, но решил не рисковать: доходность слабовата для меня. 🛫 Домодедово - аэропорт выкупил Шереметьево. И это, на мой взгляд, хорошая история: актив достался тому, кто реально может им пользоваться и управлять. 🚗 $DELI Делимобиль - у компании, похоже, проблемы с деньгами. По отчётности складывается ощущение, что деньги выводят из активов и пошли путём, который мы видели у МТС: почти полностью переходят на деньги с размещения облигаций. По моим ощущениям, заёмных денег хватит на этот год, но не на следующий. Для меня это прямой сигнал: риск банкротства. 📱 $VKCO - На фоне блокировок Телеграма и WhatsApp акции VK поползли вверх. Тут бы радоваться, но мы все понимаем - радоваться нечему. Очень грустно, когда рост идёт не через созидание, а через разрушение конкуренции. 🏦 $SBER - сокращает работников и замещает ИИ. Слышал, что первыми под удар могут попасть офисники с зарплатами 400+, которые сидят “на верхах отделений”. Сбер, кстати, уже отчитывался, что в прошлом году сократил около 20% персонала и 20% инженеров. 🚘 $YDEX - хочет продать Авто.ру Т-Технологиям, и сделка может состояться 16 февраля. Похоже, реальный покупатель Т-Банк. В целом прикольное решение но если бы там была хорошая прибыль то актив бы не продавали. 🏗 $SMLT - просил помочь финансово: они попытались — им не помогли, будут дальше сами. И в целом депутаты правильно сказали: “а что вы делали раньше, чтобы закрыть эту дыру?”. Самолёт — крупный застройщик, если сократит издержки, думаю, переживёт текущий кризис спокойно, хотя риски в секторе никуда не делись. --- 💰 Личное: что сделал и что вижу по цифрам 🥇 $GLDRUB_TOM Золото и серебро $SLVRUB_TOM В январе закатал на обезличенный счёт 51к в золото и 51к в серебро - но как обычно не вовремя. Всё пошло вниз, сейчас сижу в минусе примерно −15к. Подозреваю, что китайцам стало невыгодно покупать разогнанное ими же золото, и они “отключили кран” с деньгами, чтобы цена упала. Не факт конечно но судя по графику как отрезало и полетело вниз похоже. 📌 $RU000A10C3F4 Купил корпоративных облигаций Яндекс Финтех выпуск 2. Тенек заботливо заставил пройти тест на вменяемость — спасибо, что хоть предупреждают 🙂 🏦 Вклад vs ОФЗ Я решил сравнить вклад в банке с доходностью по ОФЗ и в феврале сделал вклад под 15% на 4 месяца. И вот что вижу: все мои ОФЗ с августа в минусе в среднем по 1,5–2% каждая. Даже с учётом того, что они приносят деньги каждый месяц, совокупный минус по телу около 10% — в отличие от вклада, где ты просто получаешь проценты. При этом за январь и февраль пришли купоны по выпускам 29024 и 26240 поток есть, но психологически вклад сейчас выглядит спокойнее. 🧾 ИИС Подал декларацию на налоговый вычет по ИИС тип А. 🤖 Идеи Готовлюсь и учусь трейдить ботами и автоследованиями, хочу уметь зарабатывать не только на росте, но и на падении. Параллельно разбираюсь в DeFi инструментах и стейкинге с доходностью в долларе. --- ✅ Итог и главный вывод Мои мысли по деньгам: сейчас мы живём в состоянии дефицита денег, и это состояние будет расти. В итоге главным станет тот, у кого просто будет кэш. Те, кто имел кэш и не откладывал - могут остаться без денег совсем и не смочь их заново получить. Я уже вижу ситуации, когда люди работали в 2000-х, до кризиса купили машины/квартиры, вышли на пенсию - и сейчас продают жильё, чтобы жить дальше. На работу не берут, денег взять негде. Поэтому вложения - это хорошо, но только с денег, которые пришли со вкладов или ОФЗ. Основную кучу не тратить - она должна работать на тебя. #инвестиции #облигации #ОФЗ #золото #серебро #ИИС #Сбер #вконтакте
Card image 1
12
13
Porncaster
Porncaster

20 января

📶 Дополняю портфель корпоративными облигациями На праздниках было время спокойно разобрать корпоративные облигации. Из большого списка в Тинькофф отобрал наиболее интересные варианты и пересчитал их по доходности.» От бумаг строительных компаний я отказался — в условиях кризиса строительного сектора, считаю что слишком большой риск покупать в этом году. Делюсь обновлённым списком, сохраняй себе. Разбил бумаги на группы: госсектор, банки, защитные, IT. 🎯 Моя цель — стабильный ежедневный денежный поток — 15–17 ₽ купона в месяц с одной облигации как я понял это максимум который можно иметь без рисков. — сроки погашения подальше 2027–2035. — диверсификация по секторам и срокам. Все расчёты веду в таблице: цена входа, YTM, купон, доход в месяц и в год. Выпуски пронумерованы, цирфами последней цифры выпуска. ⚠️ Все цифры ниже — за 1 облигацию. 💻 IT / финтех ᛝ ─────────── 📱 Яндекс Финтех (2 выпуск) $RU000A10C3F4 — Цена входа: ~998 ₽ — YTM: ≈16,8% — Доход: ≈14,0 ₽ / мес → ≈168 ₽ / год — Погашение: 10.01.2029 ⚡ Промышленность и сырьё (защитные) ᛝ ───────────── 💿 Норникель (10 выпуск) $RU000A109TW9 — Цена входа: ~987 ₽ — YTM: ≈17,1% — Купон: ≈14,2 ₽ / мес → ≈170 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 💿 Русал (11 выпуск) $RU000A109JY6 — Цена входа: ~999 ₽ (уже подросло 1006 ₽) — YTM: ≈18,5% — Купон: ≈15,4 ₽ / мес → ≈185 ₽ / год — Погашение: 2029–2031 😃 Сибур Холдинг (6 и 4 выпуск) $RU000A10B4X6 $RU000A10B4U2 — Цена входа: ~1014 ₽ — YTM: ≈18,3% — Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год — Погашение: 2028–2032 🛒 Ритейл и транспорт ᛝ ───────────── 🍏 X5 Group (9 выпуск) $RU000A10AT19 — Цена входа: ~1003 ₽ — YTM: ≈1,74% — Купон: ≈15,0 ₽ / мес → ≈180 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 ✈️ Аэрофлот (1 выпуск) $RU000A10BGJ4 — Цена входа: ~1012 ₽ — YTM: ≈1,4% — Купон: ≈15,2 ₽ / мес → ≈182 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 🛡️ Госсектор ᛝ ─────────── ⛽️ Газпром нефть (13 выпуск) $RU000A109B33 — Цена входа: ~993 ₽ — YTM: ≈2,01% — Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год — Погашение: 2028–2031 🟥 РЖД (44 выпуск) $RU000A10C8C0 — Цена входа: ~995 ₽ — YTM: ≈1,52% — Купон: ≈11 ₽ / мес → ≈132 ₽ / год — Погашение: 2030–2035 💎 Алроса (1 выпуск) $RU000A109L49 — Цена входа: ~994 ₽ — YTM: ≈2% — Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 🏦 Банки ᛝ ──────── 👍 Россельхозбанк (БО-03 выпуск) $RU000A107S10 — Цена входа: ~1001 ₽ — YTM: ≈1,72% — Купон: ≈14,9 ₽ / мес → ≈179 ₽ / год — Погашение: 2027–2028 👍 ПСБ (9 выпуск) $RU000A109TJ6 — Цена входа: ~1001 ₽ — YTM: ≈1,71% — Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год — Погашение: 2028–2030 💳 Совкомбанк (А выпуск) $RU000A10AST0 — Цена входа: ~1065 ₽ — YTM: ≈23,4% — Купон: ≈19,5 ₽ / мес → ≈234 ₽ / год — Погашение: 2027–2029 Самый высокий купон и YTM в таблице но и цена на 65 выше, итог до погашения посчитал уже с вычетом! 💫 Выводы В итоге я диверсифицировал свой портфель и решил иметь понемногу в каждом секторе что бы был балланс и долговечность. Буду выделять по 15 000 ₽ на корпоративные облигации, постепенно наращивая позиции. Цель — выйти на ежедневный денежный поток, пусть и не сразу. Главный фильтр — положительный YTM. Выпуски с минусовым YTM исключил, чтобы не переплачивать за “красивый купон” и не терять на цене. Оставил РЖД хоть и маленький купон но в целом сойдет. По эмитентам: — самые большие выплаты и доходность в таблице дали банки, особенно Совкомбанк. — защитные компании и госсектор — про стабильность, будут платить почти при любом сценарии. — из IT оставил только Яндекс (финтех 2) так как это гигант и единственный поисковик в России. Итого: Если смотреть в целом то ОФЗ сейчас у меня сохраняет больше 70% портфеля, корп облигации дадут дополнительный поток еще около 20%, и 10% металлы на вкладе в Сбере, что касается акций — если буду брать то только точечно позднее и с заделом на будущее. #облигации #корпоблигации #купон #YTM #доходность #инвестиции #портфель
Card image 1
15
16
Porncaster
Porncaster

19 января

📈 Первые сигналы года: наблюдаем 👀 Год только начался, а цифры уже бодрые: инфляция за первые недели — ≈1,2–1,3%, нефть с начала января — +8%, компании и государство принимают не самые мягкие решения. Коротко — что заметил и как на это смотрю. Основные причины: рост налогов (НДС до 22%) и подорожание услуг и продуктов. Бизнес начинает схлопываться, включается режим выживания. Кто дотянет до конца — тот будет на коне. Например ресторанный бизнес только за первые две недели года, куча ресторанов в Москве закрылись- больше 27 точек шоколадницы, 8 Якиторий, Сейчас сообщается о массовых увольнениях в сети ресторанов Rostic's. 🏦 Банки и ипотека $RU000A107S10 — Россельхозбанк начал менять условия по семейной ипотеке. И не только он — ещё несколько банков заявили о похожих изменениях. На мой взгляд, ввели логичное правило — одна квартира на семью. Раньше инвесторы спокойно брали по несколько льготных ипотек, сейчас эту историю постепенно прикрывают. 🛒 Ритейл $LENT — Лента Лента выкупила OBI и запустила формат DOM LENTA. OBI давно выглядел уставшим, поэтому сделка больше похожа на покупку проблемного актива с расчётом на перезапуск. 🧾 Корпоративные новости $VSEH — ВсеИнструменты.ру Владислав Бакальчук вошёл в список кандидатов в совет директоров. После истории с $MVID это уже вторая крупная компания — управленцев с антикризисным опытом сейчас активно ищут. $LEAS — Европлан Альфа-Банк предложил миноритариям выкуп акций по 677,9 ₽. Обычная ситуация при изменении структуры владения — не каждая такая сделка заканчивается ростом цены. 🛢 Нефть и геополитика — С начала января нефть выросла примерно на 8% — Давление вокруг Ирана и Венесуэлы поддерживает цены — Китай сильно зависит от импорта нефти и в случае перебоев будет искать альтернативы В выигрыше будут российские нефтяники $ROSN и $LKOH. 🛫 Домодедово 20 января назначены торги по продаже аэропорта Домодедово. Стартовая цена — 132,3 млрд ₽ Продают из-за высокой долговой нагрузки. Для рынка это редкий случай — крупный инфраструктурный актив продаётся целиком, без дробления. 💭 Итоги Пока без резких движений — смотрю, считаю и выбираю момент не суетимся, готовимся к первой закупке в этом году. #инфляция #рынок #акции #облигации #нефть #золото #серебро #инвестиции #пульс #россия
Card image 1
11
12
Porncaster
Porncaster

10 января

🍰 Делаем сырки Ростагрокомплекс (Б.Ю. Александрова) бесплатными Мы с женой обожаем сырки данного производителя и сегодня она подкинула мне интересную задачу: Можно ли за счет облигаций обеспечить себя бесплатными сырками на всю жизнь? Стоят они конечно как почка (80р за это маленькое чудо), и если округлить ежедневное потребление в 2 сырка в день, то за год выходит около 60.000р. Прикинул сколько нужно вложить сегодня, чтобы пожизненно закрыть эту потребность. 📊 Расчёт сырков: — Цель: 2 сырка в день по 80 ₽ — Расход: 160 ₽ в день / 4 800 ₽ в месяц — Инструмент: выбрал облигации Совкомбанка Секьюр класс А — Купон 19р - 23%, чистыми после налогов 18,4 - 20%) Чтобы купоны каждый месяц стабильно приносили деньги на 2 сырка в день, нужно купить 287 облигаций, объём вложений: ~ 287 000 ₽ 💵 Итоги Около 287 000 ₽ в облигациях обеспечивают вам бесплатныйсырок на всю жизнь. 25 лайков и я посчитаю купоны на коммуналку. #облигации #пассивныйдоход #инвестиции #финансы #яндекс #совкомбанк #пульс
Card image 1
12
13
Porncaster
Porncaster

29 декабря 2025

📊 $VTBR ВТБ: высокая прибыль на бумаге, но кредитный манёвр и сжатие розницы. Что происходит с банком? В официальных отчётах ВТБ делает акцент на высокой прибыли, росте процентных доходов и контроле рисков. На уровне заголовков и презентаций банк выглядит устойчиво и уверенно. Но давайте отойдём от слайдов и посмотрим на сами цифры: структуру доходов, динамику кредитного портфеля, стоимость риска и эффективность использования капитала по данным МСФО за 2025 год. Именно в этих показателях видно, за счёт чего формируется текущая прибыль и какие ограничения и риски уже заложены в бизнес-модель банка. Разбор простыми словами 👇 📈 1. Прибыль есть, но эффективность снижается Чистая прибыль: — октябрь 2025 — 26,4 млрд руб. — за 10 мес. 2025 — 407,2 млрд руб. (+0,6% г/г) На первый взгляд — отлично но: — ROE упал до 17,8% (–2,7 п.п.) — ROA снижается — операционные расходы растут быстрее доходов (CIR ухудшается) 👉 То есть банк зарабатывает много, но каждый рубль капитала работает менее эффективно, чем год назад. 💸 2. Рост держится почти целиком на процентных доходах Чистые процентные доходы: — +66% в октябре — –29,9% за 10 мес. 2025 Процентная маржа: — 1,8% в октябре (скачок на фоне ставок) — 1,2% за 10 месяцев против 1,9% годом ранее Комиссионные доходы: –17,6% в октябре рост за 10 мес. — эффект низкой базы 👉 Бизнес всё сильнее зависит от ключевой ставки ЦБ, а не от устойчивых комиссионных доходов и органического роста. 🏦 3. «Кредитный манёвр»: ставка на корпоратов ВТБ фактически проводит кредитный манёвр: сокращает розничное кредитование и смещает фокус в корпоративный сегмент. Это позволяет снизить нагрузку на капитал и поддерживать формальные финансовые показатели. Совокупный кредитный портфель: — 23,9 трлн руб. — розница сокращается — корпоративный портфель растёт Доля розницы: — 33% → 31% 👉 Это снижает нагрузку на капитал и улучшает формальные метрики но делает банк более зависимым от крупных заёмщиков и гос-сектора ⚠️ 4. Риски пока под контролем — но растут NPL: 3,8% (рост) Стоимость риска: — 0,3% в октябре — 0,8% за 10 мес. (+20 б.п.) — Резервы за 10 мес.: –118 млрд руб. Пока это не критично, но тренд уже не в пользу банка. Дополнительное ограничение — умеренный запас капитала, что снижает пространство как для роста бизнеса, так и для щедрых дивидендов в будущем. 💰 5. Деньги клиентов — основа устойчивости Средства клиентов: — 26,8 трлн руб. — доля обязательств — 81,4% LDR: — 84,4% — консервативно 👉 Это плюс но в условиях высоких ставок стоимость фондирования продолжит давить на маржу, если ЦБ не начнёт смягчение. 💰 6. Про дивиденды ВТБ Несмотря на высокую прибыль, дивидендная история ВТБ остаётся неопределённой. Банк с госучастием, и выплаты зависят скорее от решений акционера и регулятора, чем от финансового результата. Даже при сохранении прибыли дивиденды могут быть ограничены или перенесены, поэтому считать ВТБ стабильной дивидендной историей пока преждевременно. 📉 7. Про оценку акций Акции ВТБ выглядят дешёвыми — около 0,3x P/BV на 2025–2026 годы. Однако низкая оценка отражает структурные ограничения: госучастие, чувствительность прибыли к ставке, давление на капитал и неопределённость с дивидендами. Это скорее плата за риски, чем скрытый апсайд. 📌 Итоги — прибыль высокая, но эффективность капитала снижается — результат зависит от процентной конъюнктуры — розница сжимается, фокус смещается в корпоратов — кредитные риски и резервы растут — капитал ограничивает дивиденды — банк чувствителен к развороту политики ЦБ ⚠️ Вывод ВТБ — ставка на высокую ключевую ставку и контроль рисков, а не на рост бизнеса. Прибыль во многом циклическая, потенциал роста ограничен, дивидендная неопределённость сохраняется, а при снижении ставок показатели могут быстро ухудшиться. Скорее инструмент для консервативного подхода, чем для агрессивного роста капитала. Если заходят такие разборы — подписывайтесь ❤️ #VTBR #ВТБ #банки #инвестиции #ставки #фондовыйрынок #риски #аналитика
Card image 1
4
5
Porncaster
Porncaster

24 декабря 2025

🟡Почему золото и юань могут подорожать в 2026–2027 годах Главная причина текущего роста золота — не инфляция и не спекуляции, а устойчивый спрос со стороны центральных банков, прежде всего стран БРИКС. Отправной точкой стал прецедент: впервые в современной истории валютные резервы РФ в долларах и евро были заморожены и частично изъяты одномоментно. Для других стран это стало сигналом, что резервы в долларах и евро — политически уязвимый актив. После этого государства начали менять логику резервов, смещаясь от валют к внеюрисдикционным активам. 📊 Ключевой фактор роста золота — Basel III В 2025 году вступили в силу положения Basel III, по которым физическое (allocated) золото получило нулевой коэффициент риска, было приравнено к наличности и суверенным облигациям и перестало считаться второстепенным активом на балансах банков. Это объясняет, почему золото покупают независимо от цены, спрос слабо реагирует на ставки и рост выглядит устойчивым. Важно: рост спроса вызван регуляторным решением, а не рынком, поэтому покупки продолжаются даже на исторических максимумах. 🐉Китай, золото и юань Китай действует последовательно. Народный банк Китая в последние годы системно наращивает золотые резервы, а в 2024–2025 годах объёмы закупок стали одними из крупнейших в мире среди центробанков. Речь идёт о стратегических резервах, а не спекуляциях: сокращается доля долларовых активов, расширяются расчёты в юанях вне долларовой инфраструктуры, при этом официальная статистика отражает лишь часть реальных объёмов. 🔗Накопление золота — не самоцель, а часть широкой стратегии. Китай готовит юань к роли второй мировой валюты не через формальную привязку к золоту, а через расширение расчётов, развитие собственной финансовой инфраструктуры и снижение зависимости от доллара. 🪙Для России юань стал валютой внешних расчётов и резервов, рубль — валютой внутреннего оборота. Это видно: по официальным данным Россия перевела более 50% валютных резервов в юани — стратегическое, а не инвестиционное решение. 💱 Юань не привязан к золоту напрямую: золото используется как резервный и залоговый актив, а юань — как расчётная валюта во внешней торговле со странами БРИКС и партнёрами. По мере роста доли таких расчётов и использования юаня в резервах недолларового блока формируется структурный спрос на валюту и долгосрочное давление на CNY/RUB вверх. Речь не о замене доллара, а о диверсификации валютной системы. 🏗️Практический пример: страна в Африке привлекает финансирование у Банка Китая для инфраструктуры; кредит — в юанях, обеспечение — часть золотых или валютных резервов, размещённых в китайской юрисдикции. Расчёты ведутся в юанях, доллар не используется, золото остаётся в Китае как гарантийный актив без привязки курса. ⏳Горизонт — 3–7 лет. Пока центробанки закупаются, структурный спрос на золото сохраняется; после насыщения возможна пауза или боковик, но не обвал. 🎯Выводы: Официально Китай сообщает о ~2,5 тыс. тонн золота, но по оценкам фактический объём может быть ближе к 5 тыс. тонн, тогда как у США около 8 тыс. тонн, значительная часть которых хранится за пределами страны. Это создаёт временной зазор 1–2 года, в течение которого спрос на золото может сохраняться до выхода в боковик. Считаю, что за этот период золото может показать до 30–40% роста, а юаневые ОФЗ также выглядят логичным дополнением. В случае дальнейшего усиления роли юаня рубль к нему может ослабевать, при этом резких скачков ждать не стоит — юань жёстко регулируется, но потенциал порядка ~30% на горизонте цикла считаю возможным. Даже если США вернут своё золото, доллар сохранится, но со временем может ослабевать. Возможный следующий этап — развитие цифрового доллара и трансформация банковской системы. ⚖️Моя логика — в нужный момент обменять свои доллары на золото и не рассчитывать на рост доллара к рублю, я входил по 90. — не менять структуру портфеля, но допускаю его дополнение золотом и ОФЗ в Юанях. $GLDRUB_TOM $GOLD $TGLD@ $SBGD #золото #юань #ОФЗ
Card image 1
7
8
Porncaster
Porncaster

22 декабря 2025

📊 Итоги 2025: инвестиции, рынок и личные выводы Конец года — лучший момент, чтобы оглянуться назад. Я рад, что в 2025 году начал инвестировать жаль что не раньше у меня ведь было столько шансов, но хотя бы сейчас а не «когда-нибудь потом». 📈 Факт: мои накопления 427тр уже дают +8–10 тыс. ₽ в месяц к основной зарплате. Я недавно докупил ОФЗ на 22 000 ₽ и впереди финальное пополнение года на 90к. За этот квартал (с августа) инвестиционная копилка прибавила +33 464 ₽. Если смотреть трезво, чтобы полностью заменить текущую зарплату, мне нужно увеличить капитал примерно в 15 раз — это около 7,5 млн ₽. По моим расчётам — около 6 лет до цели, но, честно, планирую ускоряться, надеюсь на чудеса хочется уложится в 3-4 года🚀 🏦 Что было из интересных новостей за последние пару недель: 📉 Ключевая ставка В пятницу ставку снизили на 0,5 п.п., но я видел что ОФЗ начали расти ещё в понедельник. На некоторых выпусках рост составил +10–15 ₽ за день на бумагу еще до заседания. Кажется, кто-то что то знал заранее 👀 🥇 Золото и серебро Цены обновили исторические максимумы - $4420 и $69,3 за тройскую унцию соответственно ввиду глобальной геополитической нестабильности, если бы я знал что золото так сильно вырастет то купил бы его еще в 2014м когда впервые открыл металлический счет в Сбере. 📦 $OZON Ozon выплатил дивиденды — впервые за всю историю. Думаю, многие держатели наконец-то улыбнулись 🙂 🏠 $DOMRF ДОМ.РФ Компания обещает дивиденды — 240–245 ₽ на акцию, что даёт около 15% доходности, а в годовом выражении — почти 20%. Выплаты ожидаются в конце лета 2026 — не удивлён, что бумагу активно начали закупать. 🛒 $MVID М.Видео Оборот онлайн-магазина растёт 4-й месяц подряд: ₽2,1 млрд в ноябре (+30% м/м и +61,5% г/г). Профессионализм Бакальчука не отнять — есть ощущение, что он целится в третьего крупного маркетплейса РФ. 🏗 $MAGN Металлопрокат Много стонов в новостях, по металлургии но причина я думаю в заморозке строек → застройщики перестали закупать металлоконструкции. скорее не кризис отрасли, а пауза в стройке, возможность подзакупится метталом. 🚗 Автопром После интервью главы «Лады» хотелось это развидеть, снова поймал себя на мысли: Почему в РФ никто не делает нормальную массовую авто-платформу? Это же свободная ниша. Атом смогли, Аурус смогли (пусть и для чиновников). Вопрос, как обычно кроется в ответе «можно, а «зачем?». --- 🏆 Достижения за 2025. ⚡️ разобрался с базовой торговлей на фондовом рынке и выстроил для себя рабочий подход ⚡️ научился управлять рисками и дисциплиной в сделках 🟡в 2026 году планирую аккуратно перейти к торговле фьючерсами, без спешки и с контролем рисков 🤖 Написал и доработал торгового бота до версии 2.2, что бы торговать на Тбирже, впервые оформил это как проект на GitHub (пока закрытый). Пока боюсь подавать заявку на турниры но думаю в следуюущем году попробую. И, пожалуй, главное: в свои 32 года я переплюнул самого себя. Несколько лет меня не отпускал синдром самозванца, что я не программист и только в этом году он начал уходить. Для меня это многое значит. 🎯 А теперь планы на 2026! — собрать портфель корп.облигаций из 35 разных эмитетов на 200-300тр. — выйти на ежедневный денежный поток — добить инвестиционный счёт в ОФЗ до 1 000 000 ₽ 🔎 Вывод Инвестиции — это единственный шанс не работать, но тут важно что бы рубль не подвел в будущем по этому надо разбавлять портфель и мониторить ситуацию. 🙏Спасибо всем, кто подписан и читает мои публикации. Рассматриваю этот пост как предпоследний в 2025 году. #инвестиции #итогигода #портфель #офз #дивиденды #фондовыйрынок #личныефинансы #финансоваянезависимость #пульс #долгосрочно
Card image 1
4
5
Porncaster
Porncaster

19 декабря 2025

ЦБ опустил ключевую ставку до 16% Коротко: ЦБ снизил ключевую ставку на 0,5 п.п. — до 16%, но политика остаётся жёсткой и надолго. Главное из решения ЦБ: — инфляция замедляется, но всё ещё выше цели — инфляционные ожидания остаются повышенными — кредитование и внутренний спрос всё ещё сильные — ставки и доходности ОФЗ снизились, но условия жёсткие — ЦБ не спешит со смягчением — решения дальше будут осторожными Прогноз ЦБ: — инфляция 4–5% — только в 2026 году — цель 4% — во второй половине 2026 — жёсткая ДКП сохранится надолго $SBER $VTBR $T $MOEX $GAZP $DOMRF $SU26238RMFS4 $SU26242RMFS6 $ROSN $LKOH $PIKK $SMLT $ETLN #ЦБ #ключеваяставка #экономика #инфляция #финансы #рынок
Card image 1
13
14